Mali Suçları Araştırma Kurulu (MASAK) ve Türkiye Cumhuriyet Merkez Bankası’nın (TCMB) araştırma ve denetimlerinde, Klon Ödeme Kuruluşu’nun yasal bir ödeme hizmeti sağlayıcısı görünümü altında yasa dışı bahis faaliyetinde bulunan gruplara finansal altyapı sağlamış olduğu yönünde güçlü kabahat şüphesi tespit edildi. Kuruluşun sağlamış olduğu bu altyapı yardımıyla elde edilmiş kabahat gelirlerinin paravan firmalar ve karmaşık para transferi zincirleri vesilesiyle finansal sisteme sokularak aklandığı belirlendi.
TCMB denetim raporlarına bakılırsa kuruluşun yasa dışı bahis sitelerine sanal POS altyapısı sağlamış olduğu, veri tabanında işlemlerin geldiği adresler içinde bahis sitelerinin isimlerinin açıkça yer almış olduğu ve buna karşın işlemlerin bilerek sürdürüldüğü saptandı.
Mali analizlerde ise müessese hesaplarında kısa sürede fazlaca sayıda değişik hesaptan işlem yapıldığı, bir çok düşük tutarlı sadece yoğun para transferleri gerçekleştirildiği, işlemlerin mühim bölümünün gece saatlerinde yoğunlaştığı, dar tarih aralıklarında yüksek hacimli para giriş-çıkışları bulunmuş olduğu, aynı gün içinde fazlaca sayıda vadesiz hesap açıldığı ve açılış günü yüksek tutarlı transferler yapıldığı belirlendi. İşlem açıklamalarında “bahis”, “bet”, “casino”, “kumar” ve “slot” benzer biçimde ibarelerin yer almış olduğu da tespit edildi. Ek olarak yasa dışı bahis oynatan kişilere tahsis edilen hesapların Genel Müdür talimatıyla açıldığı yönünde bulgular elde edildi.
Soruşturma kapsamında, kuruluşun elde etmiş olduğu gelirlerin yüzde 90 iştiraki olan PBM Tech Bilişim hesaplarına aktarıldığı, buradan da kısa süre içinde dosyada şüpheli konumunda bulunan kişilerin kişisel hesaplarına geçirme edilmiş olduğu ve bu hesaplardan yüksek oranda nakit çekilmiş olduğu MASAK raporlarına yansıdı.
Bu gelişmeler üstüne 20 Şubat 2026 tarihinde İstanbul İl Jandarma Komutanlığı Siber Suçlarla Savaşım Şube Müdürlüğü ekiplerince İstanbul merkezli olmak suretiyle Ankara, Balıkesir, İzmir ve Çorum’da toplam 19 şüpheliye yönelik eş zamanlı soruşturma, arama ve el koyma işlemleri gerçekleştirildi.
Operasyon kapsamında İstanbul Nöbetçi Barış Ceza Hakimliği kararıyla Klon Ödeme Kuruluşu A.Ş. ile PBM Tech Bilişim A.Ş.’ye Tutum Mevduatı Sigorta Fonu (TMSF) kayyım olarak atandı.
Soruşturmanın fazlaca yönlü ve titizlikle sürdürüldüğü bildirildi.
